Kutxabank gana 538 millones en 2024 y prevé un beneficio de 1.650 para 2027

El nuevo plan estratégico de Kutxabank, 'Benetan 2025-2027', contempla alcanzar para el último año de vigencia un beneficio neto acumulado superior a 1.650 millones, frente al “récord histórico” de 535,8 millones obtenidos en 2024 y un volumen de negocio de más de 150.000 millones. El banco prevé invertir 620 millones en transformación digital e incorporará a más de 450 profesionales. La entidad vasca ha dado a conocer este viernes tanto los resultados del ejercicio 2024 como las claves de su nueva hoja de ruta, una vez superados los objetivos de negocio y financieros del plan estratégico 2022-2024.

En un comunicado, la entidad vasca ha subrayado que el Plan Benetan 2025-2027, que incluye diez programas, es una apuesta “ambiciosa y transformadora” que pone el foco en el cliente, la digitalización y las personas y pretende que esta nueva estrategia sea un motor de dinamización para “reforzar el posicionamiento del banco, impulsar la innovación y promover la anticipación ante los retos del mercado”, según recoge Europa Press. “Un plan que identificará oportunidades de crecimiento y diversificación de los ingresos, velando siempre por la rentabilidad y la eficiencia”, ha subrayado.

Kutxabank ha añadido que otras líneas de trabajo claves del Plan serán la eficiencia en los procesos, la ampliación de su gama de productos, con una mayor sofisticación, la agilidad en la gestión del riesgo y la sostenibilidad y el compromiso social con grupos de interés.

“Salto en las metas de negocio”

El Plan Benetan 2025-2027 propone un “salto hacia nuevas metas de negocio”, garantizando “un resultado sostenible en un contexto volátil y manteniendo la capacidad de inversión en el futuro”. El volumen de negocio se elevará a más de 150.000 millones en 2027, lo que supone un incremento del 15% respecto a 2024. Entre los objetivos marcados está que la nueva producción hipotecaria acumulada crezca un 20% y la nueva producción de consumo acumulada se incremente más de un 40%, en ambos casos en comparación con lo registrado en el Plan 2022-204. La inversión crediticia acumulada a empresas crecerá más de un 35% frente a 2024 y los recursos fuera de balance superarán los 50.000 millones, casi un 30% más que el patrimonio gestionado en 2024.

Kutxabank ha destacado que la consecución del Plan Benetan asegura un resultado sostenible a medio plazo y el refuerzo de los principales ratios financieros. En concreto, para 2027 prevé un beneficio neto acumulado superior a 1.650 millones, un 20% superior al registrado en el Plan 2022-2024 y más que el doble (2,2x) del obtenido entre 2019-2022. El dividendo a las fundaciones accionistas será cercano a los 1.000 millones. El banco mantendrá como objetivo un pay-out del 60%. El Plan Benetan prevé en 2027 una tasa de mora por debajo del 1,4%; un ROTE normalizado sobre un 12,5% de los Activos Ponderados por Riesgo del 13,6%; un ratio de eficiencia exROF del 49%; y una solvencia (CET 1) de más del 18%, “consolidándose entre las mejores del sector en el entorno europeo”.

Dentro de su apuesta por ser “líder en servicio al cliente”, Kutxabank crecerá en más de 100.000 nuevos clientes particulares y aumentará un 30% los clientes en banca de empresa. La entidad reforzará el “liderazgo en sus mercados de origen” y su posición de entidad “referente” en el resto de regiones donde opera. Asimismo, impulsará areas especializadas como la gestión de Patrimonio (banca Privada, Premium y Personal Wealth Management), la banca de Inversión (Kutxabank Investment) y la banca de Empresas.

620 millones en digitalización

Kutxabank apuesta por ser “punteros” en digitalización y, para ello, invertirá 620 millones en los tres próximos años en transformación digital, un 78% más que la del Plan 2022-2024. Con ello, pretende impulsar un modelo digital “avanzado” con sus clientes, mejorar procesos, eficiencia y productividad, además de apostar por modelos avanzados de datos e Inteligencia Artificial (IA).

Otro de los pilares del plan es la atracción y desarrollo de talento e incorporará a más de 450 profesionales (contrataciones fijas), más de 100 de ellos, con perfil tecnológico. Por otra parte, el Plan Benetan prevé más de 10.000 millones de nueva financiación sostenible, el doble que la prevista en el plan estratégico 2022-2024. Además, pretende reducir en un 10% de la huella de carbono financiada.

Además, la entidad ha presentado sus resultados de 2024, en los que ha logrado un “récord histórico” en su beneficio neto que alcanzó los los 535,8 millones, un 4,9% más que en 2023 y en el que, por primera vez, sus ingresos 'core' superaron los 2.000 millones (2.012,1 millones), tras crecer un 12,3%. Además, registró un incremento de 110.000 nuevas altas de clientes (+14%). Según ha apuntado, esta evolución responde a la diversificación de las fuentes de ingresos, impulsada por el margen de intereses, que creció un 16,6%, hasta los 1.366,4 millones; los servicios y seguros (+4,2%, hasta los 645,8 millones); y los recursos fuera de balance (fondos de inversión, carteras delegadas y productos de previsión), que crecieron un 11,6%.

Kutxabank ha destacado que los resultados responden a un comportamiento positivo de todas sus líneas estratégicas de negocio y a una “clara estrategia” de inversión en crecimiento y diversificación. En 2024 realizó una dotación de 508 millones (+32,3%) a contingencias comunes del sector y provisiones de activos inmobiliarios, principalmente. La entidad ha indicado que en 2024 se volvió a consolidar como el banco “con los mejores ratios de mora y solvencia del sector supervisado por Europa”. El ratio de mora se situó en el 1,28% y la ratio CET1 phased in en el 17,5%.

Más del 63% de los ingresos del Grupo (1.313 millones) retornó a la sociedad, en salarios, compras a proveedores, pago de impuestos y el dividendo social. El 37% restante (766 millones), se destinó a reforzar la “posición de solvencia y resiliencia” del proyecto Kutxabank. A cierre del ejercicio, el 60% del resultado neto (321,5 millones) se ha distribuido a sus fundaciones accionistas y el resto a la gestión de la sostenibilidad del banco. También distribuyó a BBK, Vital y Kutxa, un dividendo extraordinario en especie por valor de 400 millones.

Kutxabank, que incorporó a 174 profesionales en 2024, ha precisado que el crédito a particulares y empresas creció un 2%, hasta 47.938 millones. En préstamos al consumo, se logró un récord, con un aumento del 19,2% hasta 737 millones y la actividad en crédito comercio crece un 28% (188,9 millones). También hubo un incremento del volumen de nuevos préstamos hipotecarios hasta los 3.406 millones (+4,7%). El banco ha señalado, dentro de la financiación del tejido empresarial, que la inversión crediticia en el negocio mayorista aumentó un 5,5%, hasta los 14.539 millones. La financiación en banca Corporativa se incrementó un 9%, hasta los 6.317 millones y la de Empresas un 7%, hasta los 2.208 millones. El crédito a la promoción inmobiliaria creció un 8%, (599 millones).

Por otra parte, en el ámbito de Financing Solutions, se han formalizado operaciones por más de 450 millones y en banca Institucional su saldo crediticio supera los 5.415 millones. La financiación sostenible alcanzó los 2.564 millones y, con 6.880 millones en tres años, supera en un 37% el objetivo del plan estratégico 202-2024. Los recursos de los clientes administrados por la red de negocio sumaron 86.259 millones, un 8,2% más. Kutxabank fue la cuarta entidad con mayores suscripciones netas en fondos de inversión en 2024, por valor de 1.841 millones y la cuarta gestora del mercado, con más de 40.320 millones en recursos fuera de balance.